Деньги под залог коммерческой недвижимости

Условия у частных инвесторов:

• Сроки предоставления займа под залог коммерческой недвижимости: от 3 мес. до 3-х лет
• Размер суммы: до 70% от стоимости недвижимости
• Процентная ставка рассчитывается индивидуально: от 3% в месяц
• Ограничений по сумме нет

Вы можете взять деньги под залог коммерческой недвижимости и дома у частного инвестора и банка.

Условия в банках:

Сумма кредита :
Банки предоставляют от 70% до 80% от стоимости залогового имущества.
Максимальная сумма может достигать 30 миллионов рублей (например, в Газпромбанке) или даже более для крупного бизнеса

Процентная ставка :
Средняя процентная ставка составляет от 16% до 27% годовых.
Для малого и среднего бизнеса действуют льготные программы с минимальной ставкой от 13,5%. На 2025 год.

Сроки кредитования :
Кредиты выдаются на срок от 1 месяца до 10 лет
При покупке земельных участков под застройку срок ограничен до 5 лет

Эти условия могут варьироваться в зависимости от банка, типа недвижимости и финансового положения заемщика.

Мы являемся посредниками (брокерами) между инвесторами и банками. Помогаем найти наиболее выгодный вариант получения денег под залог.

1. Инвестор не заинтересован отбирать недвижимость у заемщика, так как зарабатывает на процентах. Продажа проблемной недвижимости требует дополнительных расходов и времени, к тому же, залоговая недвижимость, часто обладает низкой ликвидностью.
2. По договору займа вы остаетесь собственником недвижимости.
3. Договор займа является официальным документом и регистрируется в Росреестре по всем требованиям законодательства.
4. Наша компания и партнеры дорожат своей репутацией и индивидуальным подходом - мы нацелены на долгосрочное сотрудничество и рекомендации, а не на сиюминутную выгоду.

Защита от мошенников. На рынке частных займов много недобросовестных игроков. Мы сотрудничаем только с проверенными кредиторами и помогаем избежать мошеннических схем. Кроме того, мы проверяем все документы и условия договора, чтобы защитить ваши интересы.

После регистрации залога в Росреестре информация о нем становится публичной, и третьи лица не могут претендовать на объект.
Залоговое обременение защищает права клиента, так как инвестор не может продать или передать недвижимость без вашего участия.
Клиент остается владельцем недвижимости, а залоговое обременение снимается после полного погашения займа.

ВАЖНО: Мы не работаем в обход Росреестра. Передача денег происходит только после того, как залоговое обременение зарегистрировано, что защищает интересы обеих сторон. Это обязательный этап, который обеспечивает юридическую защиту.

Условия кредитования юридических лиц под залог коммерческой недвижимости имеют ряд особенностей, которые отличают их от условий для физических лиц.

1. Требования к заемщику
Для юридических лиц банки предъявляют более строгие требования:
Кредит выдается только индивидуальным предпринимателям (ИП) и обществам с ограниченной ответственностью (ООО).

С момента государственной регистрации бизнеса должно пройти не менее 6 месяцев. У частных инвесторов такого требования нет.

Физические лица могут получить кредит на любые цели, тогда как юридические лица чаще всего обязаны использовать средства строго на развитие бизнеса или рефинансирование долгов. У частных инвесторов такого требования нет.

2. Сумма кредита
Юридическим лицам доступны более крупные суммы, чем физическим.

Обычно банки предоставляют до 70–80% от рыночной стоимости залогового имущества, независимо от типа заемщика

3. Процентная ставка
Для юридических лиц процентные ставки могут быть выше, чем для физических лиц, из-за рисков, связанных с бизнесом. Например, средняя ставка для ИП и ООО составляет от 16% до 27% годовых на 2025 год.

Однако для малого и среднего бизнеса действуют льготные программы с минимальной ставкой от 13,5%

4. Сроки кредитования
Сроки кредитования для юридических лиц обычно короче, чем для физических лиц. Например, при покупке земельных участков под застройку срок ограничен до 5 лет.

Для физических лиц сроки могут достигать 10 лет, что делает ежемесячные платежи более комфортными.

У частных инвесторов сроки также сокращены, как и в банке.

5. Целевое использование средств
Юридические лица обязаны предоставить подробный бизнес-план или документацию, подтверждающую целевое использование средств (например, на покупку оборудования, расширение производства или пополнение оборотных средств). У частных инвесторов такого требования нет.

6. Требования к залогу
Для юридических лиц допустимы различные виды залогового имущества, включая производственные объекты, склады и офисы. Однако банки часто требуют дополнительное страхование залогового имущества. У частных инвесторов такого требования нет.


Основное отличие условий кредитования юридических и физических лиц заключается в требованиях к заемщику, целевом использовании средств и размерах займа. Юридические лица сталкиваются с более жесткими условиями, так как банки стремятся минимизировать риски, связанные с бизнесом.

Брокер "Магнат 59" помогает юридическим лицам подобрать оптимальный вариант для получения денег на любые цели! Работаем и с банками, и с частным инвесторами.

Коммерческая недвижимость представляет собой обширную категорию объектов, которые могут быть использованы в качестве залога при оформлении кредита. Банки и частные инвесторы принимают различные типы нежилых помещений, обеспечивая заемщикам доступ к значительным финансовым ресурсам. Рассмотрим основные виды коммерческой недвижимости, подходящие для залога:

Обремененные объекты (возможно только через частного инвестора, банки не принимают)
Если коммерческая недвижимость находится под обременением (например, уже заложена в банке), то взять ссуду получится только у частного инвестора.

Офисные помещения
Офисы, расположенные в бизнес-центрах или отдельно стоящие административные здания, являются одним из самых популярных вариантов для залога. Такие объекты высоко ликвидны и имеют стабильный спрос на рынке

Торговые площади
Магазины, торговые центры и павильоны также часто используются в качестве залогового имущества. Их привлекательность обусловлена высокой проходимостью и возможностью генерировать постоянный доход

Складские помещения
Склады и логистические комплексы — это еще один востребованный вид коммерческой недвижимости. Они особенно ценятся в регионах с развитой промышленностью и торговлей

Производственные объекты
Заводы, цеха и другие производственные площадки могут быть переданы в залог, если они соответствуют требованиям кредитора. Однако такие объекты менее ликвидны по сравнению с офисами или торговыми площадями

Гаражи и автостоянки
Несмотря на меньшую стоимость, гаражи и парковочные места также могут быть приняты в залог. Это особенно актуально для крупных городов, где наблюдается дефицит мест для парковки

Объекты общепита
Кафе, рестораны и другие заведения общественного питания также рассматриваются банками как потенциальный залог. Однако их оценка может зависеть от местоположения и текущей загруженности

Другие виды коммерческой недвижимости
К залогу могут быть приняты и более специфические объекты, такие как медицинские центры, образовательные учреждения или фитнес-клубы. Однако их ликвидность и рыночная стоимость требуют тщательной оценки

При залоге коммерческой недвижимости банки предлагают различные виды кредитов, которые могут быть использованы для разных целей. Рассмотрим основные варианты:

1. Кредит на любые цели
Многие финансовые учреждения предоставляют займы под залог коммерческой недвижимости без строгих ограничений на использование средств. Такие кредиты подходят для решения личных или бизнес-задач, например, покупки другой недвижимости, рефинансирования долгов или развития компании

2. Ипотечный кредит
Коммерческая недвижимость может быть использована в качестве залога при оформлении ипотеки на покупку другого объекта недвижимости. Это особенно актуально для предпринимателей, которые хотят расширить свой бизнес или инвестировать в новые площади

3. Кредит на развитие бизнеса
Эти программы часто предусматривают возможность использования коммерческой недвижимости в качестве обеспечения.

6. Кредит для юридических лиц
Для компаний банки предлагают кредиты под залог коммерческой недвижимости на выгодных условиях.

7. Рефинансирование текущих обязательств
Если у заемщика уже есть действующие кредиты, он может использовать коммерческую недвижимость в качестве залога для их рефинансирования. Это позволяет объединить несколько займов в один с более низкой процентной ставкой

В зависимости от целей заемщика, банки предлагают гибкие условия кредитования под залог коммерческой недвижимости. Перед выбором программы важно уточнить требования к залогу, сумму кредита и условия погашения в выбранном финансовом учреждении

Основное наше преимущество - это консультационная поддержка и подбор варианта получения денег именно ПОД ВАШ СЛУЧАЙ.

Таким образом вы избегаете ошибок в выборе инструмента финансирования, мошенников и серьезных финансовых рисков!

Мы занимаем узкую нишу получения денег только под залог недвижимости, поэтому понимаем тему максимально глубоко.

Другие наши выгоды

Экономия времени. В компании "Магнат" мы работаем с множеством проверенных кредиторов. Вместо того, чтобы самостоятельно обзванивать банки или искать частных инвесторов, вы получаете готовые варианты под ваши условия.

Доступ к выгодным условиям. Благодаря партнерским отношениям с банками и инвесторами, брокер может предложить деньги под залог на более привлекательных условиях. Это особенно важно для клиентов с плохой кредитной историей или отсутствием подтверждения дохода.

Юридическая поддержка. Оформление займа под залог требует тщательной подготовки документов и регистрации залога в Росреестре. В "Магнат" мы предоставляем юридическую консультацию и помогаем составить договор, который защищает вас от скрытых условий и рисков.

Увеличение шансов на одобрение. Если банк отказывает в кредите или предлагает высокие ставки, компания "Магнат" найдет альтернативное решение. Мы знаем, как представить вашу заявку перед кредитором, чтобы повысить вероятность одобрения.

Обращение к брокеру "Магнат" — это удобный способ получить займ под залог недвижимости с минимальными рисками и максимальной выгодой. Вы экономите время, получаете доступ к лучшим условиям.

Частный инвестор, в отличие от банков, переводит вам деньги под любые цели. Как правило, коммерческую недвижимость сдают в залог юридические лица для получения ссуды на развитие бизнеса.

Получение денег у частника гораздо быстрее и проще, чем в банке, особенно на небольшой срок, когда деньги нужны срочно.